このブログでは2032年の年末までに夫婦2人が働かずに不労所得だけで生活できるだけの資産を貯めることを目標に活動してきました。
現在2024年1月ですので、目標の2032年まで残り9年で6000万円以上金融商品に投資をして投資した資産から月20万円、年間240万円配当金を貰えるようにしたいと思っています。
現在の状況とこれからの目標について夫婦で話し合いを行いましたので2024年の目標についてまとめまます。
これまでの資産状況
- マネーフォワード管理資産 合計 28,000,000円
- 生命保険解約返戻金 合計 4,000,000円
- 確定拠出年金 合計 19,000,000円
- 不動産投資 アパート1棟 築古戸建1棟
2018年から家族4人分NISA口座を使い切ることを目標に2023年まで過ごすことで現在の資産状況まで到達しました。5年で家族4人分のNISA口座2000万円分の活用については達成できました！！
ゴール設定
現在の金融資産が約3,000万円ありますのでゴールの6,000万円まで9年で残り3,000万円
年間333万円 ボーナス100万円 月20万円貯めるとゴール達成できます！！
これまで年間400万円を家族4人のNISA口座で投資してきましたので、配当金の再投資などを含めるとかなり余裕があるゴール設定ですが、現金の割合も高めて次の不動産投資にも備えたいとかんがえております。
2024年の目標
2024年から新NISAがはじまりますので目標は5年で夫婦2人分の新NISAを活用することです。
新NISAの積立投資枠で毎月10万円づつ投資信託を購入 月20万円積立設定
ボーナスで100万円分 新NISAの成長投資枠で米国ETFを購入
旧NISA口座で5年経過した金融商品を売却して新NISAの成長投資枠で米国ETFを購入
不動産投資の収入には手をつけずに夫婦の給料から月20万円を毎月積み立てる必要がありますので日々の生活も見直して生活費の項目についても目標を設定しました。
マネーフォワードの家計簿で毎月の支出項目毎に目標金額を設定してシンプルに生活を行うように話し合いを行いました。
2024年資産運用の目標設定 まとめ
2032年までに夫婦2人が不労所得だけで生活できるように資産運用を行っております。
目標まで残り9年現在順調に目標を達成しておりますがこれから子供の教育費もかかるようになってきます。今まで以上に気を引き締めて生活する為に項目毎に具体的な毎月の支出目標を設定しました。
投資に関しては夫婦の新NISA口座を最大限活用して5年で1800万円✕2人分3600万円を活用する目標を立てました。
新NISA口座の積立投資枠を給料だけで積立を行うことを当面の目標にしていきます。
